Antes de comprender cómo convertirnos en gestores de cartera, debemos entender que la industria global de gestión de patrimonio es muy volátil debido a los cambios económicos globales, los avances tecnológicos, la evolución del comportamiento del consumidor y la necesidad constante de innovación. Como resultado, las empresas deben preparar estrategias de inversión efectivas y asignar sus fondos de manera inteligente para garantizar el crecimiento. Las empresas contratan a profesionales de la inversión llamados «administradores de cartera» para preparar estrategias de inversión y administrar sus activos. Este blog le muestra cómo convertirse en un administrador de cartera y si es una carrera desafiante.
¿Qué hace un gestor de cartera?
Los administradores de cartera son profesionales de nivel ejecutivo que toman decisiones de inversión básicas para un individuo u organización. Preparan estrategias de inversión y gestionan las carteras de inversión de los clientes.
Habilidades del administrador de cartera
La respuesta simple a cómo convertirse en un administrador de cartera es aprender las habilidades financieras y de inversión más buscadas. Aquí hay una lista de habilidades populares que serán relevantes para los profesionales de la inversión en la próxima década. Se pueden dividir en cuatro grandes categorías:
Habilidades técnicas
- Habilidades fundamentales de inversión, incluido el análisis financiero, las aplicaciones de gestión de carteras y las clases de activos.
- Habilidades basadas en soluciones, como comprender los objetivos de inversión de los clientes y crear carteras.
- finanzas y economia
- Habilidades de análisis ambiental, social y de gobierno (ESG).
Habilidades de liderazgo
- Toma de decisiones
- La capacidad de promover una cultura de ética en una organización.
- Gestión de crisis
- Articular una misión y una visión para las decisiones de inversión
Habilidades blandas
- Creatividad e innovación
- Comunicación
- Conciencia de sí mismo
- La empatía y la capacidad de construir relaciones humanas.
Habilidades interdisciplinarias
- Adaptabilidad a la coordinación con varios departamentos.
- Amplio conocimiento de diversas disciplinas como finanzas y gestión empresarial.
- Fuertes habilidades de red
Funciones y responsabilidades
Los roles más populares en la gestión de carteras son gestor de cartera comercial, gestor de cartera de crédito, gestor de patrimonio y gestor de inversiones. Las responsabilidades principales de los administradores de cartera incluyen:
- Comunicarse con los clientes y ayudarlos a desarrollar sus objetivos de inversión.
- Comprender los objetivos de inversión y los recursos financieros de los clientes
- Gestionar carteras de acciones y bonos para garantizar rendimientos estables y minimizar el riesgo
- Preparación de informes de inversión sobre el rendimiento de varias carteras.
Pasos para convertirse en un gestor de cartera
La gestión de cartera es un puesto de alto nivel que requiere más de cinco años de experiencia como analista financiero o asociado y un amplio conocimiento de las tendencias financieras y de inversión. Aquí hay un proceso paso a paso sobre cómo convertirse en un administrador de cartera.
Paso 1: Obtener una licenciatura en finanzas
Dado que la gestión de carteras se ocupa principalmente de la gestión patrimonial y las estrategias de inversión, el primer paso en su viaje para convertirse en gestor de carteras es obtener un título en finanzas. Una licenciatura en economía o administración de empresas también servirá.
Paso 2: Solicite trabajos de analista financiero
Puede unirse a una empresa de gestión de activos o cartera después de completar su licenciatura y ascender en la escalera para convertirse en un administrador de cartera.
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Paso 3: Aprenda habilidades de administración de cartera a pedido
De todas las habilidades de gestión de carteras mencionadas anteriormente, la creatividad y la innovación, las habilidades interdisciplinarias, la empatía y la construcción de relaciones, la autoconciencia y las habilidades de comunicación son las más buscadas y raras de encontrar.
Paso 4: Aprenda conceptos financieros avanzados
Una de las responsabilidades clave de los gestores de cartera es la gestión de activos financieros. Por lo tanto, se desea un amplio conocimiento de los conceptos financieros avanzados, como la gestión de riesgos, la capitalización, la relación de costos y más. Puede obtener una maestría en finanzas para obtener más conocimientos. Los cursos de finanzas en línea de Emeritus también pueden ayudarlo a aprender estrategias y conceptos financieros esenciales.
Paso 5: Obtenga las licencias y certificaciones necesarias
Según LinkedIn, las empresas prefieren contratar gestores de cartera que tengan Certificaciones profesionales como la certificación Chartered Financial Analyst (CFA) o la certificación Certified Financial Planner (CFP) otorgada por la Junta de CFP. Además, las licencias profesionales emitidas por agencias nacionales de EE. UU. como la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) también son beneficiosas.
Paso 6: Únase a asociaciones financieras profesionales
Si desea convertirse en administrador de cartera de activos bajo administración (AUM) por valor de millones, el registro en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. puede ser beneficioso para su solicitud.
Paso 7: Solicite trabajos de administración de cartera
También puede convertirse en administrador de cartera asociado después de dos o tres años de experiencia como analista financiero, donde puede ayudar a los administradores de cartera sénior con la investigación de mercado. Después de algunos años de experiencia, puede ser ascendido a un puesto de administrador de cartera sénior en el que deberá administrar carteras y un equipo de administradores de cartera de forma independiente. Pronto podrá pasar a convertirse también en Jefe de Gestión de Cartera. Todavía puede trabajar como administrador de cartera independiente para grandes empresas.
Las perspectivas de carrera de los gestores de cartera
De acuerdo con Informe del profesional de inversiones del futuro del CFA InstituteLas funciones básicas de gestión de inversiones, que incluyen la gestión de carteras, podrían crecer un 9 % en EE. UU. para 2029, lo que generaría mayores oportunidades laborales para los gestores de carteras.
Descripción del puesto de administrador de cartera
Las tendencias rápidamente cambiantes en la industria de la inversión han provocado que los administradores de cartera se centren en nuevas habilidades, como la tecnología y el liderazgo. Los administradores de cartera en estos días priorizan la optimización del riesgo, la sostenibilidad, la interpretación de datos y las habilidades de inversión alternativa.
Además, las empresas están mostrando más interés en contratar profesionales con excelentes habilidades para la toma de decisiones que tengan experiencia básica en estrategia de inversión y construcción de carteras.
Salario del gestor de cartera (procesadores, seniors, expertos)
Mediar el salario de los gestores de cartera de nivel de entrada en los EE.UU. es $80,648 por año. Gestores sénior de carteras tienen un salario base promedio de $126,148 por año. Gestores de cartera expertos o los especialistas en cartera de EE. UU. ganan hasta $170,000 por año.
Los mejores sitios de trabajo
Las principales ubicaciones de EE. UU. con la mayor cantidad de trabajos financieros son Nueva York, Dallas, Iowa, Jacksonville, California, Connecticut, Washington, California, Massachusetts, Delaware y Nueva Jersey. Las siguientes son las principales ubicaciones en los EE. UU. que ofrecen los salarios más altos para los administradores de cartera.
Las mejores empresas que contratan gestores de cartera
Estas son las principales empresas de gestión de activos de EE. UU. que contratan gestores de cartera y analistas financieros.
- la piedra negra
- El grupo de vanguardia
- Asesores globales de State Street
- Investigación y gestión de fidelización
- J.P. Morgan
- fuentes fargo
- Grupo Citi
- Banco de America
- Goldman Sachs
- Morgan Stanley
¿Es difícil entrar en la gestión de carteras?
La gestión de cartera ya no es una posición conservadora que requiere experiencia solo en el campo financiero. Casi el 40% de gestores de cartera Creo que sus roles y responsabilidades cambiarán drásticamente durante la próxima década.
Las tendencias recientes sugieren que las empresas también están utilizando tecnologías como el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para la creación de carteras. Por lo tanto, los administradores de cartera eventualmente necesitarán aprender estas tecnologías para mantenerse al día con la dinámica cambiante y encontrar mejores oportunidades de carrera. Estas tendencias han hecho bastante difícil desarrollar una carrera en la gestión de carteras. Sin embargo, tener la actitud, las habilidades y la capacidad adecuadas para asumir riesgos puede ayudarlo a avanzar en su carrera en este espacio.
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Por Sneha Chug
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