Esta publicación de invitado es la última de una serie de entrevistas con los 20 autores del curso de nuestro próximo Certificado en Estrategia de Comercio Digital (CDTS), que se lanzará en noviembre.
Esta entrevista es con Esteban LoboCEO, Fundación Global de Identificación de Entidades Legales (GLEIF). Stephan comparte su experiencia en el Módulo 4 de CDTS; Intercambio de datos comerciales y de la cadena de suministro en un entorno de confianza y más precisamente en el tema de la identidad digital corporativa.
¿Por qué una organización debería priorizar la digitalización de las cadenas comerciales y de suministro? ¿Cuáles cree que son los mayores beneficios potenciales?
Stephan Wolf (SW): La digitalización de la cadena de suministro conducirá a una inclusión más amplia de las pequeñas empresas en el comercio internacional y abrirá la industria a la innovación. También reducirá los costos comerciales y aumentará la eficiencia de las transacciones transfronterizas.
¿Cuáles cree que son los costos (ya sean financieros u operativos) de no digitalizar?
SW: Las empresas que no logran digitalizar sus cadenas de suministro corren el riesgo de quedarse atrás de la competencia, perder nuevas oportunidades de mercado y perder clientes frente a competidores que ofrecen servicios más eficientes y efectivos.
¿Cuáles cree que son los mayores obstáculos para la digitalización del comercio y la cadena de suministro y cuáles son algunos de los escollos comunes?
SW: En el comercio mundial, se puede hacer referencia a las contrapartes de docenas de formas diferentes. Estos pueden incluir un nombre legal registrado, «hacer negocios como» o un nombre comúnmente abreviado, cualquiera de los múltiples nombres de usuario utilizados para acceder a los sistemas bancarios, o incluso versiones incorrectas o truncadas causadas por errores de entrada manual. Esto hace que la identificación precisa de la información sobre ellos sea extremadamente compleja, lo que requiere una importante inversión de tiempo, dinero y recursos.
Elegante en su simplicidad, el Identificador de Entidad Legal (LEI) reduce todos estos identificadores a un único código electrónico estándar que se vincula a datos de referencia comercial verificados anualmente e información de estructura de propiedad en un registro en línea de libre acceso: índice LEI. Esto puede ser verificado rápidamente por cualquier persona en cualquier momento, lo que permite que las empresas y los bancos sepan exactamente con quién están haciendo negocios.
Al aprovechar el Índice Global LEI, las organizaciones podrán reducir costos, simplificar y acelerar las operaciones y obtener una visión más profunda del mercado global.
Si sus contrapartes (clientes corporativos, proveedores y otros socios comerciales) pudieran identificarse de manera única, fácil y rápida con LEI, esto le brindaría beneficios en costos y nuevas oportunidades comerciales. También apoya el abastecimiento sostenible y ético.
Finalmente, y con respecto a la financiación de la cadena de suministro, creemos que LEI podría ayudar a optimizar los procesos de conocimiento de su cliente (KYC), lo que a su vez debería facilitar el acceso a la financiación.
¿Cuáles son sus expectativas para el nuevo Certificado en Estrategia Comercial Digital (CDTS)? ¿Por qué está emocionado de participar en esta nueva certificación en línea?
SO: En octubre de 2021, La CCI publicó un estudio quien estimó que una transacción comercial típica involucra hasta 27 documentos; en total, esto puede costar $ 80,000 por transacción y demorar hasta tres meses en procesarse. Estas ineficiencias limitan el acceso al mercado para las pequeñas empresas y crean una barrera de entrada para los nuevos actores del mercado.
La digitalización está revolucionando la industria y creando oportunidades para reducir costos e introducir nuevos participantes en el mercado. Aquí, LEI, como un estándar abierto global para identificar entidades legales, puede desempeñar un papel como pieza del rompecabezas general. Estamos emocionados de explorar con expertos de la industria cómo LEI puede ser parte de esta importante innovación en el sector.
¿Puede decirnos más sobre qué es un Identificador de Entidad Legal (LEI) y qué problema o problemas está diseñado para resolver?
SW: Cada LEI contiene información sobre la empresa: «quién es quién», «quién es el propietario de quién». Un sistema LEI global uniforme facilitará la identificación de las personas jurídicas y la verificación de su estatus. La adopción global de LEI ayudaría a los bancos a:
- Realizar la familiarización del cliente.
- Reducir el riesgo de interrupción de las relaciones con los bancos corresponsales (es decir, reducción del riesgo, una acción observada por los bancos en muchas regiones en la actualidad)
- Aumentar el acceso a la financiación para las pequeñas empresas en los mercados emergentes facilitando el flujo de información fiable sobre las pequeñas empresas
- Promover el desarrollo de tecnologías emergentes como blockchain, reduciendo costos
Los identificadores de entidades legales, si se adoptan ampliamente, podrían proporcionar un identificador común útil y, por lo tanto, un importante punto de partida para armonizar la identidad corporativa.
A pesar de los claros beneficios de IPJ, ¿existen posibles problemas o peligros que la gente debería conocer?
SW: Hay una serie de razones para la adopción e implementación limitadas de LEI. En particular, el modelo comercial actual de GLEIF no alinea completamente los beneficios y los costos de usar LEI para los participantes. Los problemas clave incluyen lo siguiente:
- Muchas entidades consideran que el costo de obtener un LEI, así como el costo y la carga de renovarlo anualmente, es demasiado alto, especialmente para las entidades más pequeñas.
- Al mismo tiempo, el grado de uso de los datos en el sistema LEI aún está por debajo de las expectativas de las autoridades (por ejemplo, datos de referencia potencialmente desactualizados debido a renovaciones LEI anuales perdidas o información incompleta sobre las entidades matrices según el nivel de consolidación)
- Algunos supervisores y autoridades no han reconocido plenamente la relevancia del LEI para la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) en el contexto de, por ejemplo, Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Expertos ALD/CFT (AMLEG) de Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
- Existe una falta de interés y conciencia sobre LEI fuera del sector de servicios financieros, en parte debido a la información y actividades inadecuadas que promueven LEI (y sus beneficios potenciales) a las autoridades y entidades activas en esos sectores.
- Los requisitos legales para el uso de LEI no existen en muchas jurisdicciones globales. En muchos casos, incluso cuando se permite el uso de LEI, no es obligatorio, lo que reduce aún más el incentivo para que las entidades obtengan uno.
- Por último, existe una falta de masa crítica en la adopción de LEI como resultado de muchos de los factores anteriores que, dados los efectos de red de tales identificadores globales, podrían crear el riesgo de un círculo vicioso sin un estímulo externo adecuado.
La tasa de aceptación de LEI subóptima mencionada anteriormente, junto con el subregistro de los padres, es un factor que puede dificultar la confiabilidad del análisis de estabilidad financiera, lo que dificulta evaluar y comparar con precisión los riesgos en los mercados nacionales. Por lo tanto, se deben abordar las brechas existentes en la adopción de LEI.
¿Puede describir qué es un vLEI, por qué? PACIENTE cuándo se crea y en qué se diferencia de un LEI estándar y otros certificados digitales?
SW: GLEIF creó el ecosistema vLEI con un objetivo claro: crear un servicio estandarizado y digitalizado capaz de permitir la confianza instantánea y automática entre las personas jurídicas y sus representantes autorizados, así como entre las personas jurídicas y los representantes de las contrapartes con las que interactúan.
La visión de la GLEIF es que todas las entidades legales del mundo tengan una identidad global única para respaldar su participación en una economía cada vez más digital.
vLEI brinda a las organizaciones gubernamentales, empresas y otras entidades legales de todo el mundo la capacidad de utilizar identificadores no repudiables relacionados con su estatus legal, estructura de propiedad y representantes autorizados en cualquier tipo de interacción digital, transacción o escenario de firma electrónica. .
Al incorporar el código LEI en credenciales verificables, vLEI proporciona una versión digital confiable del LEI que permite la verificación automatizada de entidades, reemplazando así los procesos manuales requeridos convencionalmente para acceder y confirmar los datos LEI de una entidad.
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