Según Warren Buffett, la clave para una inversión inteligente no es poner todos los huevos en una sola canasta. Esto se llama diversificación. Se refiere a invertir dinero en varios activos como efectivo, acciones, bonos y bienes raíces para minimizar el riesgo. Esta distribución de inversiones se denomina cartera de inversiones, y la persona que le ayuda a administrarla se denomina administrador de cartera.
La gestión de carteras es similar a la gestión de activos. Sin embargo, requiere conocimientos y habilidades financieras avanzadas. Por eso, las empresas y los particulares necesitan gestores de cartera. Analicemos qué hace un administrador de cartera y qué habilidades necesita para convertirse en uno.
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Responsabilidades de un gestor de cartera
La principal responsabilidad de un administrador de cartera es administrar carteras de inversión para ayudar a los clientes a lograr sus objetivos de inversión. En pocas palabras, los administradores de cartera son profesionales que ayudan a las personas o instituciones a desarrollar sus planes de inversión, minimizar los riesgos y lograr mayores rendimientos en diversos activos financieros. Si todavía se pregunta qué hace un administrador de cartera, estas son sus responsabilidades clave:
- Elaboración de estrategias y planes de inversión de acuerdo a los objetivos de inversión del cliente, inversiones actuales y recursos financieros
- Creación y gestión de fondos patrimoniales
- Educar al cliente sobre posibles oportunidades de inversión y los riesgos involucrados.
- Observar las tendencias del mercado e investigar las estructuras de los fondos
- Medición del rendimiento de la cartera de inversiones mediante ratios financieros
- Tomar decisiones estratégicas sobre la compra o venta de activos en función de la situación del mercado.
Tipos de gestión de cartera
Según los objetivos y planes de inversión del cliente, los gestores de cartera llevan a cabo cuatro tipos de estrategias de gestión de cartera. Están:
Gestión activa de cartera
Una estrategia se centra en altos rendimientos. Los gestores de cartera activos evalúan constantemente el mercado en busca de oportunidades para comprar activos a precios bajos cuando están infravalorados y para vender estos activos a precios altos en el futuro. Una estrategia de gestión activa de carteras requiere que los gestores de carteras tengan experiencia en análisis de mercado cuantitativo. Dado que la gestión activa de la cartera tiene el potencial de generar mayores rendimientos, el factor de riesgo también es alto.
Gestión pasiva de carteras
A diferencia de la estrategia de gestión de cartera activa, la gestión de cartera pasiva implica un riesgo bajo. También genera rendimientos bajos en comparación con la gestión activa de carteras. Los gestores de carteras y los inversores adoptan una estrategia de bajo riesgo y bajo rendimiento para garantizar ingresos estables y pasivos de los activos de inversión.
Gestión discrecional de carteras
En una estrategia de gestión de cartera discrecional, los gestores de cartera tienen total libertad para tomar decisiones de inversión en nombre de su cliente. Los gestores de cartera utilizan su experiencia y habilidades para gestionar el control total de la cartera de inversiones de un cliente.
Gestión no discrecional de carteras
En este tipo de gestión de cartera, los gestores de cartera no tienen total discreción para tomar decisiones sobre la cartera de inversión de un cliente. Solo actúan como asesores financieros y comparten su conocimiento y experiencia con los clientes para ayudarlos a tomar decisiones de inversión acertadas y minimizar el riesgo.
El propósito de la gestión de cartera.
Otro objetivo esencial de la gestión de carteras es hacer crecer la riqueza con el tiempo. También ayuda a lograr los siguientes objetivos:
Capital de apreciación
La principal razón por la que las personas invierten en activos financieros como acciones y bienes raíces es la apreciación del capital. Los activos de inversión generan rendimientos a lo largo del tiempo, lo que da como resultado una apreciación del capital. Estos activos brindan estabilidad financiera durante una alta inflación o una recesión.
Minimizar riesgos
Minimizar los riesgos y lograr rentabilidades estables es otro de los objetivos esenciales de la gestión de carteras. La gestión pasiva de la cartera reduce el riesgo y genera rendimientos fijos mensuales o anuales para los inversores.
Planificación fiscal
Los rendimientos generados por las inversiones se consideran ingresos y están sujetos a impuestos. Esta cartera ayuda con la planificación fiscal y reduce la obligación fiscal al diversificar las inversiones en fuentes de impuestos bajos o libres de impuestos, como fondos de pensiones y seguros de vida.
Cualidades de un buen gestor de cartera
Proactividad
Los administradores de cartera deben ser proactivos en la investigación de mercado para mantenerse al tanto de las tendencias del mercado y las condiciones económicas.
Excelentes habilidades organizativas.
La gestión de carteras es una función compleja que implica una gran cantidad de números y estadísticas. Es esencial que los gestores de cartera organicen los datos de forma eficaz.
Habilidades analíticas avanzadas
Excelentes habilidades de análisis e interpretación de datos son vitales para que los administradores de cartera preparen estrategias de inversión efectivas.
Habilidades del administrador de cartera
Ahora que sabe lo que hace un administrador de cartera, comprendamos las habilidades y áreas de conocimiento que necesitan para ser competentes para llevar a cabo sus responsabilidades:
- Modelamiento financiero
- Análisis de equidad
- Capital privado
- Investigación de inversiones
- Asignación de activos
- Fondos de inversión
- Desarrollo de negocios
- Gestión de riesgos
- Gestión de proyectos
- Servicio al Cliente
- Analisis de CREDITO
Además de estas habilidades técnicas, los gestores de cartera también necesitan excelentes habilidades blandas como:
- Habilidades de comunicación
- Capacidad de análisis
- Resolviendo problemas
- Toma de decisiones
- habilidad para trabajar de manera independiente
Perspectivas de carrera para los gestores de cartera
Descripción del trabajo
Para ayudarlo a comprender lo que hace un administrador de cartera, el siguiente es el conjunto de responsabilidades mencionadas en la mayoría de las descripciones de trabajo de los administradores de cartera:
- Esbozar las metas y objetivos de inversión del cliente y preparar una estrategia de inversión
- Compra y venta de valores en nombre del cliente
- Creación y gestión de carteras de inversión para seguir el ritmo de las tendencias del mercado.
- Mantener relaciones con los clientes y discutir con ellos el rendimiento de las carteras de inversión.
sueldo de gestor de cartera
Media de un gestor de cartera salario base anual en EE.UU. es de $ 80.648. Los administradores de cartera con 5 a 6 años de experiencia en los EE. UU. atraen un salario anual promedio de $133,965.
Principales empresas que contratan gestores de cartera
Según Indeed, el Las principales empresas estadounidenses contratan gestores de cartera son Genentech, Leidos, NCS, Capgemini y Meta. También puede postularse para puestos de administrador de cartera en BlackRock, State Street Global Advisors, The Vanguard Group, Fidelity Investments y Goldman Sachs.
Actualmente hay 461.606 Profesionales de gestión de carteras de EE. UU. y la carrera para convertirse en gestor de cartera comienza desde el papel de analista financiero. Según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU., los trabajos de analista financiero, que incluyen la gestión de carteras, son se espera que crezca un 9% de 2021 a 2031. Por lo tanto, es probable que los trabajos de administrador de cartera también crezcan en los próximos años.
¿La gestión de carteras es un trabajo estresante?
Sí, ser gestor de carteras puede ser bastante estresante. Sabiendo lo que hacen los gestores de cartera, resulta evidente que deben ofrecer resultados concretos. Existe una presión constante sobre los administradores de carteras para garantizar que las carteras de inversión se desempeñen bien, ya que la compensación o los incentivos adicionales se basan en gran medida en el éxito general de la cartera. La razón más importante del alto nivel de estrés se debe a los esfuerzos constantes que se requieren para producir los mejores resultados en un entorno altamente inestable. Esto a menudo causa ansiedad.
Él tamaño del mercado de gestión de carteras en los EE. UU. fue de $ 390.9 mil millones en 2022. En los últimos cinco años, ha crecido más rápido que la industria financiera y de seguros de los EE. UU., lo que lo convierte en uno de los trabajos más buscados en los EE. UU. Sin embargo, los profesionales financieros tardan varios años en convertirse en gestores de cartera. Los factores más importantes para convertirse en gestor de cartera son un excelente conocimiento de las finanzas. Optar por emérito cursos de finanzas en linea para mejorar sus habilidades y acelerar su carrera en la gestión de carteras.
Por Sneha Chug
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